用股票洗钱是怎么回事

洗钱行为中，犯罪分子巧妙地利用股票市场进行资产的合法化转移。他们通过投资大量基金和创立投资公司，将非法获得的资金投入到股票、房地产、基金、保险等多个投资领域，实现了资金的"边洗钱边赚钱"。我国投资市场的繁荣，如房产、股票的行情上涨，为这些不法行为提供了温床。

犯罪分子的策略包括通过购买房产，将资金沉淀在固定资产中；投资分红型保险，利用保险合同的复杂性隐藏资金；或者设立投资公司，进行有目的的多元化投资，如投资房地产、证券市场，甚至是能源项目如加油站、矿山和水电站。这种多样化的投资手段，旨在分散风险，混淆资金来源。

值得注意的是，反洗钱监管机构如央行对此高度重视，副行长李东荣强调了防范跨境交易风险和反恐怖融资的重要性。他指出，金融机构必须强化风险防控，坚持风险为本原则，不断提升反洗钱工作的效能和精准度，以应对日益复杂的洗钱手法。